안녕하세요. 매일 코인시장을 연구하는 일반인 전문가입니다.
이번에는 알트코인 중 하나인 온도파이낸스(ONDO)에 관해서 알아보도록 하겠습니다.
온도파이낸스는 2013년 1월 전통 금융 및 디파이(DeFi) 분야의 경험을 갖춘 22명의 전문가와 기술자에 의해 출시됐으며, 블록체인 기술을 통해 채권 등의 금융자산을 토큰화하는RWA(Real World Asset) 프로젝트입니다. USDY는 미국 단기채와 은행 예금을 기반으로 발행되는 토큰으로 기관과 리테일 유저들에게 발행될 수 있습니다. OUSG는 단기 미국채를 기반으로 발행되는 토큰으로 자격을 획득한 기관들만 발행할 수 있습니다. 디지털자산 ONDO는 온도 파이낸스 프로덕트들에 관한 거버넌스 용도로 사용될 예정입니다.
기술적 특징 및 작동원리
온도 파이낸스는 단기 미국채와 은행예금을 기반으로 USDY를 발행합니다. 이용자는 USDY를 보유하여 이자수익을 얻을 수 있습니다.
또한 온도파이낸스는 기관 득 적격구매자들을 대상으로 OUSG를 발행합니다. OUSG는 USDY와 달리 즉각적인 민팅(Minting)과 회수가 가능합니다.
민팅(Minting)이란 블록체인 기술을 활용하여 디지털 콘텐츠에 고유한 자산정보를 부여하고 가치를 매기는 작업을 의미합니다.
온도파이낸스는 유연한 메커니즘인 LaaS(Liquidity as a Service)를 기반으로 운영되어 다양하고 쉽게 사용자 정의를 할 수 있는 금융생태계를 만듭니다. 사용자 프로젝트는 선택적인 기간 동안 온도파이낸스의 유동성 풀에 토큰을 예치하여 참여할 수 있습니다. 그럼다음 플랫폼은 이 암호화 자산을 Frax, Fei, Angle, Paladin, Near와 같은 신뢰할 수 있는 파트너로부터 동등한 가치의 유동성 풀로 보내 동일한 유동성을 생성합니다.
새롭게 생성된 동일한 유동성은 유니스왑(Uniswap)또는 스시스왑(Shushiswap)과 같은 탈중앙화 거래소(DEX)로 전송되어 파밍 프로세스를 수행합니다.
온도파이낸스는 만기 시 자동으로 거래소에서 유동성을 인출하고 파밍 수익을 플랫폼으로 다시 인출하게 됩니다. 마지막으로 자산은 파트너에게 처음 지정된 고정 이자와 함께 반환되고 나머지 부분은 프로젝트에 반환됩니다.
이를 통해 유연한 주기가 형성되어 사용자가 안정적인 수익을 얻을 수 있으며 예상치 못했던 위험을 피할 수 있게 됩니다.
ONDO의 현재와 미래 및 전망
실물연계자산(RWA)은 블록체인 기술을 이용하여 실물자산을 토큰화하는 것으로 디지털자산 시장에서 급부상하고 있습니다. ONDO와 같은 RWA프로젝트들은 다양한 상품들을 블록체인 생태계에 배포하여 전통 금융과 웹 3의 선두주자 역할을 할 것으로 기대됩니다.
또한 앞서 온도파이낸스(Ondo Finance)는 아시아태평양 지역으로 사업영역을 확장한다 밝히면서 큰 관심을 이끌었습니다. 온도파이낸스는 앞서 말한 것처럼 국채, 채권, 펀드 등의 상품을 토큰화하는 플랫폼과 토큰화된 상품을 파생 및 대출할 수 있는 디파이 프로토콜을 제공하는 RWA프로젝트입니다. 또한, 온도파이낸스는 블랙록 , JP모건 등과 파트너십을 맺었고, 파운더스 펀드, 판테라 캐피털, 코인베이스 벤처스 등의 투자를 받은 것으로 알려졌습니다.
온도파이낸스는 실제자산과 Laas(Liquidity as a Service) 및 구조화된 제품과 같은 혁신적인 금융 상품에 중점을 두어 DeFi공간에서 주목되게 자리매김하였습니다. 숙련된 팀과 성공적인 자금조달, 최근 주요 거래소 상장을 통해 가능성을 보여주고 있습니다.
그러나 투자자는 장기 투자로 판단하기 전에 철저한 조사와 위험관리를 수행하실 것을 추천합니다. 온도파이낸스는 최근 여러 주요 거래소에 상장되었으므로, 단기적으로는 ONDO 가격이 크게 상승할 것으로 예측되나, 디지털자산의 특성상 변동폭이 크기 때문에, 지속적인 모니터링을 통한 투자를 추천드립니다.
이것으로 온도파이낸스(ONDO) 코인의 소개 및 기술적 특징과 앞으로의 미래, 투자방향 등에 관하여 작성하였습니다.
이 글을 읽으시는 구독자분들의 성공적인 투자를 응원하겠습니다.
고맙습니다.